Избушку за 50 тысяч оценивали на 6,6 миллиона и брали деньги в АИЖК. «Обычная коммерческая деятельность» ОПС Андрея Хайруллина

26.01.2016

Накануне в Тюмени объявлено о завершении следствия по громкому уголовному делу о махинациях в сфере недвижимости и кредитования. Подробности расследования обозревателю интернет-издания «Компромат-Урал» сообщили в прокуратуре Тюменской области. Речь идет о преступлениях группировки под руководством риелтора Андрея Хайруллина, помимо него в ОПС входили еще 14 человек. Дельцы сумели похитить более 345 млн. рублей у государственного Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (федеральная структура). В деревенской глухомани злоумышленники подыскивали халупы по копеечной цене, оформляли заведомо ложные отчеты об оценке этого имущества (в них цена завышалась минимум в 100 раз!), а затем получали в АИЖК деньги под залог «дорогостоящей» недвижимости. Уголовное дело в отношении ОПС Хайруллина насчитывает 669 томов. Эксперты напоминают, что общественники, включая ОНФ, неоднократно сообщали о миллиардных махинациях в работе Тюменского агентства по ипотечному жилищному кредитованию (областная структура, контролируется губернатором Владимиром Якушевым). Хотя суммы потенциального ущерба в «якушевском» АИЖК, возможно, намного крупнее, чем навар группировки Хайруллина, никаких серьезных действий со стороны силовиков в отношении регионального агентства до сих пор не последовало…

ЗАКЛАДНЫЕ ПЕРЕДАЮТ В СУД

Тюменские риелторы обвиняются в хищении у АИЖК более 345 млн рублей

Тюменская полиция завершила расследование уголовного дела о хищении более 345 млн руб. у Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК). По версии следствия, в организованную преступную группу входили 14 тюменских риелторов, которые работали на территории Тюменской и Московской областей. Следствие считает, что риелторы выдавали заведомо невозвратные ипотечные займы, закладные по которым продавали АИЖК по завышенным ценам. Предполагаемые организаторы аферы своей вины не признают, указывая на то, что занимались обычной предпринимательской деятельностью.

Прокуратура Тюменской области вчера сообщила об утверждении обвинительного заключения по уголовному делу 14 тюменских риелторов, которые занимались систематическим хищением денег у Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (принадлежит Росимуществу РФ). «Обвиняемым, в зависимости от роли каждого, предъявлены обвинения в организации и участии в преступном сообществе (ст. 210 УК РФ) и мошенничестве (ст. 59 УК РФ). После вручения им обвинительного заключения 669 томов уголовного дела будут направлены в Ленинский райсуд Тюмени для рассмотрения по существу», — отметила старший помощник прокурора региона Елена Мельникова.

Уголовное дело было возбуждено в 2013 году, когда АИЖК обратилось в правоохранительные органы по факту хищения у агентства порядка 500 млн руб. В ходе расследования полицейские установили факт хищения более 345 млн руб.

По мнению следствия, организатором преступной схемы являлся тюменский предприниматель Андрей Хайруллин (по данным «СПАРК-Интерфакс», владел Тюменской ипотечной компанией, «Воронеж-ипотекой», «Адмирал-ипотекой» и другими компаниями в Тюменской, Московской и Ростовской областях). Согласно материалам дела, до 2008 года господин Хайруллин и его знакомые риелторы занимались обычной предпринимательской деятельностью в сфере недвижимости. К тому времени ряд аффилированных с ними компаний получили аккредитацию при АИЖК и выдавали ипотечные займы. Компании оценивали недвижимость, которую хотели приобрести их клиенты, давали ипотечный заем на покупку объекта, после чего передавали АИЖК закладную на проданный объект, за которую агентство возвращало им деньги. Обычно сумма ипотечного займа, который потом и возвращался компаниям от АИЖК в обмен на закладную, составляла порядка 40–50% от стоимости объекта и равнялась 3-4 млн руб. «Зная это, риелторы стали подыскивать объекты в деревнях, которые приобретались на подставных лиц по завышенным ценам, а затем получали от АИЖК деньги за фиктивные закладные. Например, в Свердловской области в поселке Пышма был приобретен дом за 80 тыс. руб., но оценка его была сделана в 6,9 млн руб., а заем оформлен почти на 4 млн руб. Эту сумму в обмен на закладную обвиняемые получили от АИЖК», — рассказали в региональных правоохранительных структурах. Всего с октября 2009 года по май 2011 года АИЖК оплатило 94 поддельные закладные на объекты, расположенные в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях.

Вчера связаться с адвокатами подсудимых не удалось. В ходе следствия некоторые обвиняемые частично признали вину, а остальные полностью ее отрицали. «Обвиняемый в организации преступного сообщества Андрей Хайруллин заявил, что считает обвинения надуманными, а свои действия оценивает как обычную предпринимательскую деятельность», — отметил собеседник, знакомый с позицией защиты.

Игорь Лесовских
«КоммерсантЪ»

***

УТВЕРЖДЕНО ОБВИНИТЕЛЬНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ ПО ДЕЛУ О ХИЩЕНИИ У АГЕНТСТВА ПО ИПОТЕЧНОМУ КРЕДИТОВАНИЮ БОЛЕЕ 345 МЛН РУБЛЕЙ

Прокуратура Тюменской области утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 14 жителей Тюмени: генерального директора ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрея Хайруллина, Альфии Давляшовой, Людмилы Паренкиной, Ирины Машановой, Елены Степановой, Виктории Мишариной, Сергея Убей-Коня, Анны Бабаченко, Эдуарда Сычева, Динара Гатина, Натальи Шубиной, Дмитрия Поздина, Халиля Файзуллина и Сергея Филимона.

12 человек в зависимости от роли каждого обвиняются по ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества и участие в нем) и ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное в особо крупном размере), а Файзуллин и Филимон – только по ч. 4 ст. 159 УК РФ.

Кроме того, Хайруллин, Давляшова, Паренкина, Машанова, Бабаченко, Сычев, Гатин и Поздин обвиняются в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 174.1 УК РФ (легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления).

По версии следствия, генеральный директор ООО «Тюменская ипотечная компания» Андрей Хайруллин, зная стандарты выдачи, рефинансирования и сопровождения ипотечных жилищных кредитов открытого акционерного общества «Агентство по ипотечному жилищному кредитованию» (Москва), в период с января 2008 года по октябрь 2009 года создал организованное преступное сообщество для хищения у данного Агентства, осуществлявшего выкуп ипотечных закладных, денежных средств. Учитывая значительный объем планируемой преступной деятельности, в составе преступного сообщества были созданы самостоятельные структурные подразделения, которые возглавили Давляшова, Паренкина, Машанова, а также Лидия Денисова (находится в розыске).

К участию в преступном сообществе в разное время были привлечены Степанова, Мишарина, Убей-Конь, Бабаченко, Сычев, Гатин, Шубина, Поздин, а также Нина Бушланова, которая находится в розыске. Файзуллин и Филимон в состав преступного сообщества не вошли, но участвовали в ряде его афер.

Андрей Хайруллин разработал схему хищения денежных средств у Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, которая заключалась в следующем.

В населенных пунктах (преимущественно сельских) Тюменской, Свердловской и Ярославской областей подыскивались для покупки недорогие дома с земельными участками. При этом в договорах купли-продажи указывалась в разы завышенная стоимость объекта недвижимости, а продавцу отдавалась фактическая стоимость дома. К примеру, в одной из деревень Сладковского района Тюменской области жилой дом с участком стоимостью всего 50 тыс. рублей был «приобретен» более чем за 6,6 млн рублей. На подставных покупателей регистрировались право собственности на жилье, приобретенное на условиях ипотечного займа, якобы предоставленного Тюменской ипотечной компанией, и закладная.

После этого Тюменская ипотечная компания через свои аффиллированные организации, которые имели аккредитацию в Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию, без проблем реализовывала Агентству закладные с завышенной стоимостью объектов недвижимости. Следует отметить, что отчеты о «дорогой» стоимости недвижимости составляла также имевшая аккредитацию в Агентстве оценочная компания ООО «Салекс» под руководством участника преступного сообщества Эдуарда Сычева.

Агентство по ипотечному жилищному кредитованию, не подозревая обмана, выкупало закладные на объекты недвижимости с завышенной стоимостью.

Расследованием установлено, что денежные средства поступали на счета аффиллированных организаций, затем на счета Тюменской ипотечной компании, с которых деньги переводились покупателям-заемщикам, обналичивались ими и передавались членам преступного сообщества.

Всего по такой схеме за период с октября 2009 года по май 2011 года было реализовано Агентству 94 закладных на объекты, расположенные в Тюменской, Свердловской и Ярославской областях, в результате чего у Агентства было похищено более 345 млн рублей.

В целях завуалирования противоправной деятельности, создания видимости добросовестного исполнения обязательств мошенники на первоначальном этапе за номинальных заемщиков вносили ежемесячные платежи по ипотечным займам, а потом прекратили. В связи с этим Агентство в 2011 году провело внутреннее расследование, в ходе которого и были вскрыты махинации. Агентство обратилось в Генеральную прокуратуру РФ. По материалам прокуратуры Тюменской области в 2012 году было возбуждено уголовное дело, в расследовании которого принимали участие УМВД России по Тюменской области и РУФСБ России по Тюменской области.

В ходе следствия в целях возмещения ущерба наложен арест на имущество некоторых обвиняемых и жилые дома, на которые были оформлены закладные, общей стоимостью около 350 млн рублей.

После вручения обвинительного заключения 669 томов уголовного дела будут направлены в Ленинский районный суд Тюмени для рассмотрения по существу.

Прокуратура Тюменской области