Кандинерский муж круче ФСБ? Скандалы банка «Кубань-кредит» и его бенефициара Виктора Бударина

4.05.2020

Несмотря на ограничения самоизоляции в связи с эпидемией коронавируса, председатель ЦБ Эльвира Набиуллина может получить из Кремля «пожелание» тщательных контрольно-надзорных мероприятий в отношении коммерческого банка «Кубань Кредит», полагают читатели проекта «Компромат-Урал». Многие краснодарцы называют ОООшку (да, «Кубань Кредит» до сих пор находится в этом странном для банка организационно-правовом статусе!) отличной «семейной кассой» Виктора Бударина. Это местный олигарх, 66-летний уроженец Винзавода Крымский и президент «Объединения работодателей Краснодарского края».

В ООО «Коммерческий банк “Кубань Кредит”» любой московский ревизор может обнаружить причудливую Санта-Барбару. В оперативных справках сообщается, что «Бударин В.К., Кандинер Е.Г., Бударин Д.В., Бударина В.В., Бударин В.В., Бударина Г.И. являются лицами, под контролем и значительным влиянием которых находится кредитная организация». Аналитики «Компромат-Урал» внимательно изучают полученные документы. В них фигурируют и убелённый сединами магнат Бударин Виктор Константинович, и его бывшая жена Галина, и нынешняя - Елена Кандинер, что родом из Армавира и на 11 лет моложе любве- и финансово-обильного супруга. И его трое детей от разных браков.

Например, интересующий журналистов отпрыск Дмитрий Бударин, 40 лет от роду, появился на свет в далёком Магадане и теперь переживает, не отправят ли туда главу обогатившегося семейства «за заслуги перед РФ». Дочь - Вера Бударина, тоже заслуживает отдельного внимания. Плюс Владимир Бударин – судя по документам, сын от второго брака олигарха, т.к. в материалах надзорных органов Володя, Дима и Вера Бударины проходят как «неполнородные братья и сестра», а Дима с Верой по отношению друг к другу – как вполне себе «полнородные».

Согласно материалам, имеющимся в редакции «Компромат-Урал» и подходящим для серии публикаций, «Бударин В.К., Кандинер Е.Г. (супруга Бударина В.К.), Бударин Д.В. (сын Бударина В.К. и Будариной Г.И.), Бударина В.В. (дочь Бударина В.К. и Будариной Г.И.), Бударин В.В. (сын Бударина В.К.), Бударина Г.И. (мать Бударина Д.В. и Будариной В.В.), ЗАО «Кубанская марка», АО «Ростовское» (акционер ЗАО «Кубанская марка») образуют одну группу лиц».

Чем может быть обусловлено внимание Центробанка и других служб (например, Генпрокуратуры, СКР, ФСБ, МВД и Росфинмониторинга) к семейному бизнесу Будариных? Дело в том, что КБ «Кубань Кредит» в последнее время переживает слишком много скандалов. Среди них – открытое обращение (СКАН) в адрес Владимира Путина, которое главе государства адресовал предприниматель Асланбий Нагой, считающий себя жертвой рейдерской и «правоохранительной» травли по инициативе бударинского банка. В опубликованном послании доведённый до отчаяния бизнесмен, не стесняясь в выражениях, открыто обвиняет господина Бударина в «организованной преступной деятельности», с участием заинтересованных оборотней в погонах и мантиях.

А полакомиться действительно есть чем. Оказавшаяся «под прицелом» банка винодельня «Юбилейная» является одним из лидеров отрасли Краснодарского края (по объёмам выпуска продукции - 6 млн бутылок в год - показатели сопоставимы с «Кубань-вино», «Абрау-Дюрсо» и «Фанагорией»). Выручка компании в 2018 году составила 1,2 млрд руб., убыток - 123 млн руб. Винодельня принадлежит семье предпринимателей из Адыгеи: Асланбий Нагой является президентом компании и через агрофирму «Юбилейная» владеет 99% долей винодельни, совладелец - его сын Аслан Нагой, директором винодельни является Виктория Иванова, дочь Асланбия Нагоя.

Редакция «Компромат-Урал» продолжит в дальнейших публикациях изучать материалы о деятельности бенефициаров ООО КБ «Кубань Кредит» и краснодарской мафии, которая может спровоцировать очередную Кущёвку. Ждём новые сообщения от информированных читателей: kompromat-ural@protonmail.com

Несколько недель назад, в конце марта 2020 года, СМИ сообщали, что «Виктор Бударин пытается "отжать" винодельню "Юбилейная". Ее владелец Асланбий Нагой готовится дать отпор местному "банкстеру"?

владелец винодельни "Юбилейная" Асланбий Нагой подал ходатайство о процессуальном правопреемстве - он просит заменить его агрофирму "Юбилейная" на индивидуального предпринимателя - самого себя. Бизнесмен готовится лично защищать интересы своей некогда успешной винодельни, которая рискует быть "поглощённой" Виктором Будариным?

"Отбиваться" от агрессивной риторики Бударина, по всей видимости, Нагой решил ответными исками. В конце прошлого года к производству приняли сразу два миллиардных иска к "Кубань Кредит": от агрофирмы "Юбилейная" на сумму 3,38 млрд рублей и от аффилированной с ней компании – "Кристалл", потребовавшей взыскать с банка 9,5 млрд рублей. До этого Нагой требовал через суд почти 11 млрд рублей упущенной выгоды.

Более того, среди ответчиков по иску Нагоя числятся Минфин в лице управления Федерального казначейства по Краснодарскому краю и Главное управление МВД по региону. Похоже, бизнесмен уже так отчаялся в борьбе за справедливость, что не доверяет ни властям, ни силовым ведомствам?..

Похоже, предприниматель, построивший успешный винный бизнес Асланбий Нагой готовится отстаивать свои интересы до конца. Но сможет ли он противостоять "теневому хозяину" Краснодарского края, как за глаза называют Виктора Бударина?

Истина Бударина

Всё началось с того, что бывшие бизнес-партнёры "Кристалл" и "Юбилейная" подали заявления о своей несостоятельности. Причем дело, судя по всему, именно в тех займах, которые выдавал "Кубань Кредит" Бударина.

Однако в ответ на это винодельне "прилетел" иск на 1 млрд рублей. Как посчитали в кредитном учреждении, Нагой заключил договор поставки с ООО "Кристалл", но не перечислил деньги на счета подрядчика, из-за чего постоянный кредитор компании - "Кубань Кредит" - понес убытки. Вот только бизнесмен Асланбий Нагой озвучил совершенно другую версию данного дела…

Как рассказал Нагой, он и впрямь тесно работал с банком на протяжении двух лет, однако внезапно руководство потребовало от него разорвать все договорённости и переписать винодельню на "Кубань Кредит". Притом, что часть заёмных денег Нагой на тот момент уже вернул, однако Бударина, по всей видимости, в данном случае интересовали вовсе не они. Банкир "пристрастился" к вину?

Оно и понятно - успех "Юбилейной" не отметил разве что ленивый: ей удалось выбиться в лидеры и встать в один ряд с такими компаниями, как "Фанагория", "Абрау-Дюрсо" и "Кубань-вино". Вот только теперь добрая доля винных активов Нагоя находится в предбанкротном состоянии, на бизнесмена и его родственников заведены уголовные дела.

Например, процесс запустили против Аскера Нагоя – генерального директора "ТД Виктория". Также под уголовное дело попала Муслимат Нагой – бывший директор ООО "Кристалл". Решили "задушить" крупного винного поставщика? В чью пользу?

Нагой убеждён: Бударин специально наращивал кредитную массу, чтобы винодельня не смогла рассчитаться с долгами. А когда винодел это понял, он принял "удар" на себя, объявив предприятие банкротом. Но Бударина такой сценарий не устроил. Он решил "отжать" винодельню?

Тогда семье начали приходить угрозы. Дальше – все известные методы: арест имущества, заморозка счетов, невозможность выдавать зарплату сотрудникам. Производство остановили, а без работы остались почти все работники предприятия: 1200 человек из 1300! Нагой даже заложил 316 га виноградников, чтобы выкарабкаться из проблем, но они лишь приумножались.

К слову, "кружить" вокруг винодельни недоброжелатели начали гораздо раньше. Ещё в 2013 году Нагой заподозрил что-то неладное. Как писало издание «Я так думаю», бизнесмен начал получать звонки от Росалкогольрегулирования. Сначала - по поводу фруктовых вин, от которых ведомство настоятельно рекомендовало отказаться. Потом - в 2015 году насчет винных напитков, которые Нагою в результате пришлось утилизировать. И, наконец, в 2018 году потребовали полностью отозвать заявку на получение 2 млн марок. Для производителя это - все равно предложению стать банкротом.

Здесь стоит вспомнить, что алкогольное ведомство контролировал Игорь Чуян, которого сейчас обвиняют в многомиллиардных хищениях (объявлен в международный розыск, скрывается в Израиле – прим. «Компромат-Урал»). То есть Росалкогольрегулирование Чуяна могло «играть» в пользу Бударина?

Хотя, как известно, банки, как правило, могут действовать в интересах бизнесменов. Иными словами, Бударин намеренно может банкротить Нагоя, чтобы его предприятие отошло в другие руки?

Интересантов здесь может быть несколько. Среди них – компания "Мантра", принадлежащая семьям министра промышленности Дениса Мантурова и главы "Ростеха" Сергея Чемезова. В прошлом году компания выпустила своё первое вино, а потому новые мощности придутся как раз кстати.

Так или иначе, данное предположение не выглядит нереалистичным, учитывая ряд удачно (а для Нагоя - неудачно) складывавшихся факторов: в то время, когда у винодела начались проблемы, "Кубань Кредит" появился откуда ни возьмись, и сразу принялся набивать кредитный портфель. Займы разбивались на десятки мелких траншей. А это могло спутать финансовую отчетность и ввести в заблуждение Нагоя.

Примечательно, но после нескончаемых проверок было заморожено предприятие-донор "ТД Виктория". Очевидно, что на спасение актива нужны были деньги, которые щедро вливал "Кубань Кредит". Вот только, когда Нагой захотел рассчитаться с накопившимися долгами и даже нашёл покупателя для агрофирмы "Кубань" за 700 млн рублей, актив заложили банку. А сделку о продаже Бударин просто-напросто заблокировал! Хотя, стоит ли в данном случае удивляться?

Губернаторский любимчик?

Складывается ощущение, будто никакие иски Бударина не пугают. "Банкстер" чувствует за своей спиной поддержку? Впрочем, она, похоже, и правда есть - по крайней мере, взаимоотношения Бударина с губернатором Кубани Вениамином Кондратьевым выглядят, как минимум, партнёрскими. Например, в прошлом году бизнесмен и губернатор подписали соглашение о сотрудничестве и совместному формированию благоприятного инвестиционного климата.

Да и далеко ходить не надо - буквально в прошлом месяце Кондратьев встретился с представителями Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП), региональное отделение которого возглавляет Бударин, а чуть ранее они мило беседовали на деловом завтраке, где губернатор отметил заслугу бизнеса в динамичном развитии экономики края. Вот только ни слова про "нападки" на местных предпринимателей сказано почему-то не было…

Похоже, действия Бударина получают одобрение со стороны главы края. Всё-таки не первый год знакомы! Ещё в 2018 году Бударин с Кондратьевым "взялись" за проблемы обманутых дольщиков. Вот только пока бизнесмен решал одни строительные проблемы, его фирма ООО "КЭКС" создавала другие: мало того, что компания срывала сроки, так еще и вылила галлоны нечистот в реку Темерник. Об этом писала RostovGazeta. Но Кондратьев на все готов закрывать глаза, пока создается видимость благой деятельности?

То, что Бударин ходит у местных властей в "любимчиках", подтверждают и многомиллионные господряды, которые его фирмы получают от региона. К примеру, то самое ООО "Кубань Кредит" получило государственных подрядов аж на 605 млн рублей! При этом "кормится" на госденьгах всё семейство Будариных - в учредителях структуры восседают Бударины Вера Викторовна, Дмитрий Викторович, Галина Ивановна, Владимир Викторович.

При этом показатели банка Бударина вызывают недоумение – согласно данным портала Банки.ру, только за последний месяц прибыль учреждения упала на 75%! То есть средства могут активно выводиться?

Показатели за январь-февраль 2020 года

Банкир, видимо, плотно припал к "бюджетной кормушке". Например, другой его актив - ООО "Бизнес - Инвест" имеет на счету 331 млн рублей госконтрактов. С завидным постоянством "гребёт" казенные деньги и "Фирма "Градоресурс". И, вот сюрприз, в 2012 году компания исполняла заказ на 2,5 млн рублей для... Арбитражного суда Краснодарского края! Похоже, Бударин повсюду "свой".

При этом удивительно во владениях бизнесмена такого уровня влияния видеть убыточные компании. К примеру, ООО "СМСК-Регион" 2018 год закончило с отрицательной прибылью в 20 млн рублей, ООО "КСМК" ушло в минус на 4,1 млн рублей, ООО "ИРЦК" – на 2,1 млн рублей, а ООО "Вев-Агро" убыток в 109 млн рублей.

Такие показатели обычно могут указывать на то, что деньги могут выводиться. Пока Бударин "кошмарит" местных бизнесменов, денежки вовсю льются ему в карман? В таком случае надзорным ведомствам следовало бы перевести свой прицел с Нагоя на инициатора всех разбирательств.

«Теневой» Бударин

Так почему такой скандальный бизнесмен, чьи фирмы могут иметь явные признаки фиктивности, до сих пор пользуется расположением властей и получает "жирные" господряды? Дело в том, что на Кубани Бударина злые языки прозвали "теневым хозяином".

Например, злопыхатели уверяли, что Бударин якшается с казачьим атаманом Сергеем Ещенко, который смог "пропихнуть" в Законодательное собрание края 22 своих молодчиков - и это при том, что общее количество депутатов – 28 человек! С такой "поддержкой" попробуй не развернись по полной.

Слухачи судачили, что якобы Бударин мог трудоустроить бывшего начальника Ростовского УФСБ Николая Бритвина после того, как его без особого шума "ушли" с должности за попытки повлиять на оперативные мероприятия центрального аппарата ФСБ в отношении филиала группы ВКБ, принадлежащей Бударину. Логично, что генерал возглавил тот самый ростовский филиал ВКБ, который он и прикрывал.

Если это и правда так, всё встает на свои места - и возможные "рейдерские" замашки, и вседозволенность. Бизнесмен ощущает свою безнаказанность? По слухам, есть у Бударина "запасной аэродром" в США, где он "отгрохал" не один особняк. А потому, даже если спор разрешится в пользу Нагоя, а правоохранители повернут головы в сторону банкира, то он уже успеет "смыться" за бугор?», - задаются вопросом авторы издания «The Moscow Post» в цитируемой редакцией «Компромат-Урал» статье «Винных дел мастер Бударин».

Ранее медиа опубликовали расследование о схемах в «империи» Будариных. Цитируем по изданию «The Facts»:

«Под домашний арест по подозрению в преднамеренном банкротстве отправился владелец ООО "Винодельня "Юбилейная" Асланбий Нагой. Последний обвиняет банк "Кубань кредит" и его владельца Виктора Бударина в рейдерском захвате… Нагой свою вину не признает и переводит стрелки на "Кубань Кредит" Виктора Бударина... Кто же прав?

Бударин потребовал от "Винодельни "Юбилейная" порядка 330 млн рублей, однако это не точная сумма долга. При этом Асланбий Нагой посчитал, что "Кубань Кредит" хочет прибрать его предприятие себе. Актив, действительно, лакомый – предприятие выпускало по 6 млн бутылок в год, что сопоставимо с ведущими компаниями "Кубань-вино", "Абрау-Дюрсо" и "Фанагория".

Есть за что сражаться? По информации "Блокнот Краснодар" владелец "Винодельни "Юбилейная" опубликовал открытое письмо Президенту РФ Владимиру Путину с обвинением Бударина и его "Кубань Кредит" в рейдерском захвате.

В инстаграм-аккаунте компании - yubileynaya.winery – появилось сообщение о том, что спустя несколько лет сотрудничества, организация вдруг потребовала расторгнуть все соглашения из-за несостоявшегося перекредитования и без переговоров передать актив в собственность банка.

Нагой с 2016 по 2018 годы тесно работал с Будариным и успел заключить с ним несколько десятков договоров на общую сумму – 1,7 млрд рублей. Из них более 1 млрд рублей Нагой вернул. Но, по мнению бизнесмена, Бударин позарился на огромные доходы предприятия и, видимо, решил "обобрать" одного из ведущих поставщиков вина.

Кроме того, Нагой в своем письме тонко намекнул о причастности Виктора Бударина к ОПГ, которая уже на протяжении 20 лет "рулит" Краснодарским краем. В "шайку" бизнесмена Нагой записал и уволенных сотрудников силовых структур, некоторых судей Октябрьского районного суда и Краснодарского краевого суда.

После того, как предприятие "Винодельня "Юбилейная" ушло в банкротство, чтобы "восстановиться" и рассчитаться с долгами, Виктор Бударин, по словам Нагоя, натравил на него обыски. Ворошили документы в доме бизнесмена и его детей, а также в офисах...

Следующий шаг – арест имущества предприятия, блокировка счетов и запрет выдачи заработной платы сотрудникам. Из-за проблем пришлось остановить производство, уволить более 1200 человек (из 1300) и заложить 316 га виноградников…

На самом деле, деньги кредитной организации Бударина явно бы не помешали. За 2017 г. прибыль доползла до 133 тыс. рублей при выручке аж в 4,1 млн рублей. Стоимость у актива нулевая. Разве такое возможно? При этом "детище" Виктора Бударина оформило 166 госконтрактов на общую сумму – более 347 млн рублей!

То есть деньги бизнесмену поступают, но куда-то исчезают? Тем более львиная доля финансирования приходится на вклады физических лиц. Зато за все время существования банк успел нахватать массу негативных отзывов.

А что если пробежаться по основным активам Бударина? Практически все они работают в минус. Например, предприятие по производству бетона - ООО "КСМК-Регион" за 2017 г. заработало аж – минус 96 млн рублей, при выручке в 550 млн рублей, ООО "Фирма "Градоресурс" – минус 197 тыс. рублей при выручке в 46 млн рублей, ООО "КСМК" – минус 23 млн рублей при выручке в 660 млн рублей…

ООО "Грин Центр" вообще никогда не выходила в плюс и закончила 2017 г. с прибылью – минус 37 тыс. рублей. А вот ООО "Вев-Агро" отличилась убытком в 3,7 млн рублей, при этом доля единственного учредителя Виктора Бударина находится в залоге у Сбербанка. Коммерсант – любитель вести бизнес за государственный счет?

Получается, Бударин "рулит" компаниями с миллионной выручкой, а вот прибыли они, почему-то не приносят? Не выводит ли предприимчивый бизнесмен деньги? А, может, уходит от налогов?

Кстати, в списке учредителей "Кубань Кредит" сидит вся семейка коммерсанта: Бударина Вера Викторовна, Бударин Дмитрий Викторович, Бударин Дмитрий Викторович, Бударин Владимир Викторович и Бударина Галина Ивановна. Все активно ведут бизнес.

Довольно интересный бизнес… Ведь Виктора Бударина, по информации издания "59 минут Белореченск", многие называют теневым хозяином Краснодарского края, который взял под полный контроль судебный и правоохранительный блок края.

Рассказывают, что местные и федеральные чиновники, и полицейские записываются к олигарху на приём, а его распоряжения стоят выше губернаторских Вениамина Кондратьева… Может, и с главой "Винодельни "Юбилейная" расправиться не составит большого труда?

Начинал активный бизнес Бударин еще в 90-е, тогда зарегистрировал компанию "Кубанская марка" и поставлял автомобили для государственных учреждений по очень простой схеме: покупал "тачки", а после через "прикормленных" чиновников продавал в три раза дороже. Бюджетные деньги же никто не считает!

Поговаривали, что владелец "Кубань Кредит" мог якшаться с "авторитетным" казачьим атаманов Сергеем Ещенко с криминальным "хвостом", который якобы контролирует Законодательное собрание Краснодарского края, "продвинув" туда 22 своих приближенных при общем количестве в 28 депутатов.

Видимо, Виктора Бударина действительно поддерживают все и вся. А если уж бизнесмену приглянулся какой актив – держитесь. Вот и в 2009 г. произошёл скандал. Дело в том, что компания ООО "Ставис-СВС" Станислава Сливы выкупила у ОАО "СДРСУ-1" право аренды земли на Рашпилевской улице. Отпрыск Сливы получил от администрации разрешение на застройку многоэтажного здания с автостоянкой. В проект вложили около 50 млн рублей.

Вот только не повезло коммерсанту, земелька приглянулась сестре Бударина – Любови Сироткиной, поэтому она тоже получила разрешение на застройку… рядом с участком Сливы, об этом также писал "59 минут Белореченск". Тогда "мешающего" бизнесмена решили «подвинуть», и крепкие "молодчики" Бударина якобы вежливо попросили Станислава Сливу "очистить территорию" за 15 млн рублей.

Но когда предприниматель по вполне очевидным причинам отказался – тут же получил решение от департамента архитектуры и градостроительства администрации Краснодара о признании недействительным разрешения на проект. Мол, "бетонная подушка" здания не удовлетворяет требования пожарной безопасности. Плакали вложенные 50 млн рублей. Бударин всегда получает всё, что хочет?

И никто олигарху не указ? Вот и компании, входящие в "ВКБ-Новостройки" Бударина, по информации блогера на сайте "РостовГазета.ру", якобы годами задерживали сдачу проектов многоквартирных домов, игнорируя иски. Дольщикам приказано ждать? Видимо, у Бударина действительно крепкие связи. Обложился "друзьями" со всех сторон?

Что же ждёт "Винодельню Юбилейную"? Если бизнесмен действительно получает любой проект, как только его предприимчивая душа этого захочет, алкогольный актив очень скоро перейдёт по "крыло" Виктора Бударина. А Нагой может и дальше рассылать весточки по инстаграм-аккаунтам…». Конец цитаты.

Продолжение следует…

Редакция «Компромат-Урал» признательна читателям за интересные инсайды. Наш канал обратной связи: kompromat-ural@protonmail.com

Обзор Анатолия Амирова
«Компромат-Урал»