C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
Где равенство банков перед ЦБ? «Банк24.ру», как и десятки других, поймали на обналичке, но лицензию пока не отозвали – позволили «порешать»?
2.09.2014
Екатеринбургский «Банк24.ру» под руководством председателя правления Бориса Дьяконова оказался в центре очередного скандала, передают обозреватели интернет-издания «Компромат-Урал». На днях Центробанк обнародовал решение об ограничении операций с наличностью в этом кредитном учреждении за незаконную «обналичку». Мера знаковая. Во-первых, участники «обнального» рынка столицы УрФО давно знали, что «…24.ру» - это идеальное место для их сомнительной, но очень высокодоходной деятельности. Во-вторых, за аналогичные нарушения ведомство Эльвиры Набиуллиной прежде с банками не церемонилось – виновных сразу лишали лицензии (читай – ликвидировали). Мягкость мегарегулятора в отношении к «Банку24.ру» уже дала повод экспертам усомниться в решительности антикоррупционной линии ЦБ. Не исключено, что в окружении госпожи Набиуллиной вовремя поработали «решалы» в пользу «Банка.ру»…
ЦБ ОТПРАВИЛ БАНК24.РУ В «НОВУЮ РЕАЛЬНОСТЬ»
ЦБ продолжает целенаправленную политику по очистке банковского рынка от недобросовестных игроков. Особое внимание регулятор уделяет сомнительным операциям, которые в последнее время стали частым поводом для отзыва лицензии у кредитных учреждений. На этот раз внимание ЦБ привлекли уральские банки. Регулятор уличил Банк24.ру в сомнительных операциях. В связи с этим в кредитном учреждении пришлось ввести ограничения на снятие наличных. Какие меры последуют дальше в отношении Банка24.ру, пока неизвестно, не исключено, что количество банков на уральском рынке может сократиться.
«Чистка» финансового сектора в России началась еще осенью 2013 года: до конца года было отозвано более 20 лицензий у кредитных учреждений. С начала 2014 года ЦБ уже отозвал лицензии у 55 банков. В большинстве случаев регулятор шел на крайние меры именно из-за «сомнительных операций». Причем лицензий лишались и крупнейшие банки с миллионными клиентскими базами. Например, таким образом с рынка ушли Мастер-банк, Инвестбанк. Не остались в стороне и кредитные организации Екатеринбурга.
Так, в конце марта этого года рынок покинул Сберинвестбанк, близкий к депутату свердловского Заксобрания и основателю AVS Group Валерию Савельеву. Одной из версий отзыва лицензии у банка стала попытка главы группы вывести средства за рубеж через кредитное учреждение. Хотя в самом Сберинвестбанке посчитали, что он пал «очередной жертвой государственной политики по сокращению количества банков».
Не исключено, что еще одна уральская кредитная организация может попасть в черный список.
О введении ограничений по выдаче наличных корпоративным клиентам Банка24.ру стало известно на этой неделе — 27 августа. Заметив большой объем операций в банке, которые истолковываются как «сомнительные», регулятор предписал кредитной организации установить лимит по снятию наличных в 300 млн рублей в месяц на всех клиентов. В самом Банке24.ру спорить не стали и признали, что такие операции имеют место.
«Банк России предписал ограничить операции, которые могут быть истолкованы как «сомнительные», особенно снятие наличных корпоративными клиентам (в том числе с использованием корпкарт). Расплачиваться в магазинах корпкартами можно без ограничений. Это направлено на то, чтобы помочь Банку избавиться от сомнительных операций», — отметил председатель правления Банка24.ру Борис Дьяконов в официальном сообщении, размещенном на сайте кредитной организации.
«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с «обналичкой» и «транзитом». По всей видимости, Регулятор прав, и нам нужно научиться жить в новой реальности, которая предъявляет более высокие требования к легальности делового оборота и хозяйственной деятельности», — подчеркнули в банке.
Сложно сказать, почему в отношении Банка24.ру ввели лишь ограничительные меры по операциям, а не отозвали лицензию сразу, ведь в большинстве случаев регулятор действует решительно. Можно было бы предположить, что свою роль сыграл размер банка или его значимость на рынке. Но пример «Мастер-Банка» показывает, что подобные соображения не останавливают регулятора. Нельзя исключать вмешательство в вопрос Пробизнесбанка и группы «Лайф», в которые входит «Банк24.ру».
Как бы то ни было, очевидно, что уральский банк находится на «особом счету» у ЦБ и в ближайшее время будет под самым пристальным вниманием. Остается надеяться, что уникальному екатеринбургскому финансовому проекту, активно развивающему оригинальные стартапы и выходящему во все новые региональные сегменты, удастся устранить выявленные ЦБ «узкие места» и остаться на банковском рынке.
Следует отметить, что внедрение в жизнь изменений, связанных с требованиями ЦБ, уже сказалось на клиентах кредитной организации. Банк24.ру заявил об усилении контроля над качеством клиентской базы. Банк решил отказаться от клиентов, которые не платят налоги и занимаются «обналичкой» и «транзитом».
В связи с ограничениями регулятора в Банке24.ру сильно снизили лимиты по снятию наличных с корпоративных карт. Теперь снять с карты можно не более 50 тысяч рублей в день. Это вызвало большое недовольство среди клиентов, особенно реально занимавшихся указанными схемами.
Но ограничения коснулись абсолютно всех: в том числе и добропорядочных клиентов, которые, к примеру, не занимались, «обналичкой». Ряд предпринимателей, имевших расчетные счета в этой кредитной организации, уже жалуются на трудности, возникшие в связи с изменениями в привычных бизнес-процессах.
Отметим, что клиенты уже активно обсуждают ограничения, сетуя на то, что банк не предупредил их о новых правилах. Некоторые из них уже задумываются о поиске нового банка-партнера для ведения своего бизнеса. Соответствующие обсуждения уже ведутся на тематических дискуссионных площадках Екатеринбурга. Ряд пользователей услуг Банка24.ру уже отказались от них, закрыв счета в кредитном учреждении. Впрочем, большинство клиентов, похоже, сохраняют лояльность инновационному кредитному учреждению.
Другие публикации
18.12.2024
Зачем Махонину Хлебников. Пермский Фонд капремонта кормит госконтрактами «своих»
Некоторое время назад губернатор Пермского края Дмитрий Махонин провёл первое заседание так называемой рабочей группы «Конкуренция и развитие конкурентных процедур в экономике», напоминает обозреватель редакции «Компромат-Урал». Прозвучавшие там громкие декларации полностью противоречат сложившейся в регионе порочной практике заключения госконтрактов с компаниями, связанными с чиновниками из близкого окружения Махонина. В качестве примера бывший депутат пермского Заксобрания Илья Лисняк, проживающий за границей и ставший главным оппонентом действующего губернатора, приводит региональный Фонд капремонта и его гендиректора Владимира Хлебникова. В Фонде практикуется коррупционная схема, заключающаяся в «отсечении» ненужных подрядчиков сначала путём отказа от авансирования и согласования внесения изменений в проектно-сметную документацию, затем – затягиванием подписания актов и перечисления оплаты за выполненные работы. В итоге контракты получают фирмы, пользующиеся покровительством самого Хлебникова, а также его зама Константина Савина, бывшего главного инженера Фонда Константина Горячих и действующего зампреда краевого правительства Андрея Кокорева, курирующего сферу ЖКХ. Речь идёт о таких компаниях, как «УралСтройАльянс», «МонолитЭнергоПром», «ЭкоСтройМонтаж» и др. «Придворные» подрядчики «осваивают» на бюджетных контрактах десятки миллионов рублей, при этом информация о договорах, как правило, не размещается на сайте Единой информационной системы в сфере закупок, что делает бесполезными механизмы публичного контроля. Нарушения в работе пермского Фонда капремонта неоднократно выявляли ФАС, Госжилнадзор, Контрольно-Счетная палата. В прошлом году в отношении сотрудников учреждения было возбуждено уголовное дело о служебном подлоге. Однако возглавляющему Фонд Владимиру Хлебникову удаётся избегать ответственности благодаря поддержке губернатора Махонина и родственным связям в Москве.
26.11.2024
Гильварг подчищает хвосты. «Русский хром» продавали фейковыми сделками, тайком от ФНС и ФАС?
Предприятия группы MidUral и близкие им юрлица столкнулись с исками на крупные суммы после сделок, направленных на избавление от кредитной нагрузки «Русского хрома 1915» перед продажей его акций группе «Полипласт». Выкупавшие долги юрлица субъекты неожиданно заявили претензии к «Ключевскому заводу ферросплавов», «Ключевской обогатительной фабрике» и «Уралинвестпромстрою». Представители последнего с необходимостью возврата средств не соглашаются, указывая на «притворность собственных сделок», использованных для дальнейших манипуляций по очищению от долгов «Русского хрома 1915» перед «Россельхозбанком».
Представители адвокатского сообщества указывают как на налоговые последствия, в результате которых «Уралинвестпромстрой» мог сэкономить на НДС, так и вероятный сценарий по обходу согласований с ФАС продажи акций первоуральского завода. В группе MidUral при этом, судя по всему, ведут ревизию сделок, связанных с выкупом займов предприятий от иных банков с участием покупателей активов ИП Евлоева и «ЭМА Инвест», за которыми в результате оказались закреплены права требования на десятки миллионов долларов.
Близкие к скандально известному коммерсанту Сергею Гильваргу юрлица обратились в Арбитражный суд Свердловской области с требованием изменить итоги ряда сделок, заключённых в связи с продажей акций АО «Русский хром 1915» (ныне переименовано в АО «Хромпик») компаниям группы «Полипласт».
25.11.2024
Мельников и Попелюх подсели на проблемные активы. «Юридический» распил в госкорпорации АСВ
В период, когда госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов», АСВ, руководил Юрий Исаев, в 2019-2020 годах в официальном медиаполе указывалось, что эта структура полностью откажется от услуг привлечённых юридических фирм, и единственный вариант взаимодействия с АСВ будет возможен на условия судебного финансирования.
В реальности АСВ первоначально практически отказалось от услуг привлечённых организаций практически по всем ликвидируемым банкам, кроме тех, за продолжение работы с которыми проголосовал комитет кредиторов.
Суть оптимизации задумывалась так: АСВ отказывается от взаимодействия со сторонними юркомпаниями, так как им приходится выплачивать постоянную абонентскую плату плюс вознаграждение от взысканных сумм, вместо этого нанимает юристов в штат по трудовому договору и существенно экономит деньги.
Однако источники, оказавшиеся в поле зрения редакции «Компромат-Урал», сообщают, что замглавы АСВ Александр Попелюх (в октябре 2024 года задержан сотрудниками ФСБ и арестован по обвинению в особо крупном мошенничестве) вместе с гендиректором АСВ Андреем Мельниковым нашли выход из ситуации, когда формально Агентство действительно отказалось от номинации "Привлеченные фирмы", придумав номинацию "Услуги по возврату проблемных активов".
В данную категорию вошли всего шесть фирм, у которых, по информации с их сайтов, единственный крупный контрагент - АСВ: Вектор Права, Юрэнергоконсалт, Джи Ар Лигал, Асгард, МЮЗКА.