С кем вы, Радий Хабиров? Руководителя Башкирии спрашивают за безразличие к афёрам в структурах Флюра Галлямова

4.10.2019

Хабиров Радий Фаритович, благодаря благосклонности Владимира Путина возглавляющий Республику Башкортостан, продолжает делать вид, что злоключения жителей, массово пострадавших от финансовых махинаций «Роскомснаббанка» (бывший Башкомснаббанк) и «Золотого запаса», его не касаются. При этом бенефициар этих структур – скандально известный финансовый делец Флюр Галлямов, как уже сообщала редакция «Компромат-Урал», плотно аффилирован с высшим истеблишментом РБ и «Единой Россией», проталкивавшей Хабирова на высший пост в регионе. Не потому ли Хабиров по отношению к «Роскомснаббанку» и «Золотому запасу» теперь ведёт себя так, словно воды в рот набрал?

Ещё 4,5 месяца назад канцелярия главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной (знаменитая уроженка Уфы) официально объявила в СМИ, что в действиях галлямовских помоек выявлены «признаки осуществления операций, направленных на вывод активов путём кредитования заемщиков, не обладающих способностью исполнить свои обязательства». Дыра в балансе лопнувшего «Роскомснаббанка» - под два десятка миллиардов! Тогда же Центробанк обратился к генпрокурору Юрию Чайке и начальнику следственного департамента МВД Александру Романову (зам министра Владимира Колокольцева) для решения вопроса о возбуждении и расследовании соответствующего уголовного дела. «Только вот история с «Югрой» нам показала: если ты дружишь с высокопоставленными сотрудниками МВД, а ещё лучше - отмываешь для них деньги, то все материалы ЦБ будут просто откладываться в долгий ящик», - скептически предупреждал тогда инсайдерский telegram-канал «Мысли-НеМысли».

Допустим с оборотнями в погонах давно всё ясно. Это блогера Владислава Синицу, актёра Павла Устинова или журналистку Светлану Прокопьеву они готовы упрятать за решётку непонятно за что. А за схемы с большими деньгами так быстро никого не винтят – только «по интересу». Но как же глава Башкирии Хабиров, ещё недавно укатавший своим предвыборным пиаром всю республику, выставляя себя радетелем за всех избирателей? Почему он не добивается от правоохранителей решительности и принципиальности в разоблачении махинаций в бизнес-империи Флюра Галлямова? Куда девалась предвыборная хабировская «честность»?

Пострадавшие граждане, ещё недавно хоть как-то верившие в «плакатного» Радия Хабиров, теперь вынуждены сами отчаянно стучаться за помощью во все двери. Не дождавшись уголовного дела от следственного департамента МВД, недавно они коллективно обратились к другому подчинённому Владимира Колокольцева – начальнику главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУ ЭБиПК) Андрею Курносенко (копия обращения есть в распоряжении редакции «Компромат-Урал»).

Инвесторы «Золотого запаса» сообщают, что из-за неисполнения обязательств пострадавшими себя считают более пяти тыс. жителей Башкирии: Уфы, Салавата, Ишимбая, Туймазов, Стерлитамака, большая часть которых - пожилые люди, бывшие клиенты Роскомснаббанка. Займодавцы приходили в отделения Роскомснаббанка продлевать или вносить вклады, а сотрудники банка, отмечается в обращении, предлагали им воспользоваться услугами более доходного финансового инструмента - онлайн-платформы «Золотой запас», которая гарантирует выплату 16% в год. Сотрудники онлайн-платформы находились там же, в отделениях банков, - сообщает «КоммерсантЪ».

Вкладчики заключали договоры займа с шестью компаниями - ООО «Новация», «Парк-Сити», «Тихая гавань», «Дарс», «Форум», «Центр комплексных решений». ООО «Золотой запас» упоминалось в договоре как владелец онлайн-площадки, который не является третьей стороной.

«По факту оказалось, что среднесписочная численность таких ООО составляет всего один-два сотрудника, а среднегодовая прибыль находится в диапазоне от 10 тыс. до 20 тыс. руб.», - отмечается в обращении.

В марте, когда у Роскомснаббанка была отозвана лицензия, в «Золотом запасе» заявили о сложном финансовом положении, но публично от исполнения обязательств не отказывались. Руководство организации сообщало в СМИ, что задолженность перед вкладчиками будет реструктуризирована. Клиентам предлагалось подписать договоры залога, по которым им всем в залог передается один и тот же участок сельхозназначения, площадью более 500 тыс. кв. м, в поселке Русский Юрмаш. «Нам сказали, что стоимость участка около 2 млрд руб., и этого достаточно, чтобы компенсировать все наши взносы», - сообщил один из инвесторов «Золотого запаса».

Вкладчики обеспокоены, что в конце августа в арбитражный суд Башкирии к ООО «Золотой запас», а также ко всем семи компаниям-заемщикам были направлены иски о взыскании суммарно 2,6 млрд руб. Как сложилась задолженность, в материалах дела пока не уточняется. «Это примерно соответствует сумме задолженности перед всеми клиентами "Золотого запаса"», - отмечено в коллективном обращении в МВД… Руководство компаний не идет на контакт с заимодавцами и отказывается раскрывать активы под предлогом коммерческой тайны. Директора периодически сменяются: найти и застать их на рабочем месте вкладчики не могут, отмечается в обращении.

Заявители просят МВД РФ расследовать в том числе аффилированность «Золотого запаса» с владельцами Роскомснаббанка (принадлежал членам семьи председателя правления, депутата Курултая Флюра Галлямова) и возбудить уголовное дело по факту «завладения» их средствами.

Как напоминает редакция «Компромат-Урал», пострадавшие граждане регулярно проводят акции протеста, в которых выдвигают требования к новоиспечённому главе Башкирии Радию Хабирову (заявка на очередной митинг подана сегодня, 4 октября 2019 года). Его просят проявить гражданскую позицию и активно ходатайствовать перед правоохранительными органами о возбуждении уголовного дела и расследовании махинаций в «прокладках» Флюра Галлямова.

Между тем, издание «Наша версия» недавно выпустило материал под заголовком «ЗАПАСлись миллиардами», где сообщается о том, как «Роскомснаббанк» в Башкирии, подконтрольный Флюру Галлямову, переводил средства клиентов в несуществующие структуры: «Банк «Роскомснаббанк» в Республике Башкортостан обманывал вкладчиков, советуя им переводить свои средства в некие электронные структуры ООО «Золотой запас». После того, как в ходе выявленных нарушений лицензию у РКСБ изъяли, деньги клиентов исчезли без следа. Председатель правления «Роскомснаббанк» Флюр Галлямов по сей день изображает искреннее недоумение и находится на свободе.

В марте этого года у первого по активам банка Башкирии «Роскомснаббанк» из-за найденных нарушений в его деятельности изъяли лицензию. Вместе с банком пропали деньги вкладчиков, которые, как оказалось, ушли на счета фирм-однодневок. В связи с этим клиенты РКСБ обращаются в различные юридические фирмы с просьбой помочь вернуть накопления. Но это не так-то просто, поскольку банк этот строил свой бизнес по принципу... банальной пирамиды.

Схема этого башкирского банка заключалась в переводе денег клиентов на фиктивные счета. Когда по договору срок вклада подходил к концу, и клиенты, а чаще всего это были пенсионеры, приходили продлевать его, работники банка настоятельно рекомендовали им внести свои средства в некий ООО «Золотой запас», имеющий в своем составе несколько других подразделений. По данным Mkset.ru, среди них были «Тихая гавань», «Парк-Сити», «Дарс», «Форум», «Советник», «Новация», «Центр комплексных решений» и сам «Золотой запас». Причем 6 из 8 перечисленных фирм имели все признаки фиктивности: уставной капитал менее 10 тысяч, мало сотрудников, постоянно меняющееся руководство и адреса. Но доверчивым вкладчикам предлагали составить некий электронный договор, подписанный электронной подписью клиента. Но копию документа, разумеется, не предоставляли, а выдавали какую-то ненужную липовую бумажку.

Позже выяснилось, что настойчиво предлагаемый сотрудниками «Роскомснаббанка» ООО «Золотой запас» действовал только в интернете и никаких гарантий клиентам не давал: в пользовательском соглашении на сайте было четко указано, что ни сама электронная платформа, ни банк не несут никакой ответственности перед физическими лицами, если банк-заемщик свои обязательства не выполнил.

Вся система была хорошо продумана: жители Башкирии доверяли «Роскомснаббанку» так как существовал он с 90-х годов сначала под названием «Башкомснаббанк», а потом был переименован в «Роскомснаббанк» якобы для того, чтобы показать федеральный уровень обслуживания клиентов. Доверчивые граждане приносили в банк свои сбережения: кто-то вынужденно, так как получал зарплату через банкоматы данной структуры, а кто-то по собственной воле, собирая копейки с пенсии и откладывая на дорогостоящие операции или препараты. А дальше все шло по известному сценарию - деньги переводились в фиктивные организации, а спокойные вкладчики отправлялись домой. Система не была распознана в течение стольких лет, так как погашение обязательств перед физическими лицами по различным взносам производилось за счёт вновь прибывших денег. Все клиенты, если судить логически, виноваты сами, так как согласились перевести свои накопления в «Золотой запас», а яркая рекламная компания и поощрения вкладчиков, которые привлекут новых клиентов, были лишь прикрытием.

При помощи такой системы исчезли порядка 20 млрд рублей. Причем это только по официальным данным, а сколько же незаконной прибыли было получено неофициально?

Как же Галлямов связан с ООО «Золотой запас»? Почти 30% акций РКСБ принадлежат компании «БКСБ», генеральным директором которой является Фаннур Нургалиев, он же занимает высокую должность в агрокомплексе «Энергетик», который, в свою очередь, связан с «Золотым запасом» через другого генерального директора и конкурсного управляющего.

Кстати, занятно, что недавно избранный глава республики Башкортостан Радий Хабиров после лишения РСКБ лицензии публично намекал на то, что эту ситуацию так просто не оставит и будет делать все возможное для возобновления работы банка, сообщает «Компромат-Урал». Любопытно: не поэтому ли Галлямов до сих пор находится на свободе и не торопится возвращать пенсионерам деньги? Чувствует руку поддержки?

Увы, но юридически шансы восстановления справедливости ничтожно малы: потерпевшие могут подать заявление в суд о том, что в банке им специально сообщили недостоверную информацию, дело даже можно выиграть, но деньги клиентам все равно вряд ли вернут, так как банк больше не действует. Вот и не верь после этого в народную мудрость: доверяй, но проверяй. Наверное, настали в Башкирии такие времена, когда деньги лучше держать под подушкой – там они целее будут. Ничьи гарантии и обязательства в Башкирии, кажется, не гарантируют ни честности, ни справедливости».

Редакция «Компромат-Урал» в предыдущем расследовании сообщала, что сейчас интересанты структур Флюра Галлямова вовлекают в скандал арбитражный суд Башкирии, возглавляемый Игорем Арсёновым. От «пустого» ООО «Потенциал» поданы миллиардные иски к фирмам, в которые приходовались деньги доверчивых вкладчиков «Золотого запаса» в офисах Роскомснаббанка.

По данным Mkset, на сегодняшний день поданы 8 исковых заявлений о взыскании почти 3 миллиардов рублей, возможно, принадлежащих обманутым вкладчикам «Роскомснаббанка». Часть исков оставлены без движения до устранения замечаний, часть исков уже приняты к производству, суд их рассматривает. Ситуация по ним следующая.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Золотой запас» о взыскании в размере 140,2 миллиона рублей. Иск оставлен без движения на срок до 23 октября 2019 года.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Парк-сити» о взыскании задолженности в размере 350 млн руб. Иск оставлен без движения на срок до 17 октября 2019 года.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Дарс» на 675,5 млн руб. Иск оставлен без движения на срок до 17 октября 2019 года.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Форум» на 199,9 млн руб. Иск принят к производству: заседание состоится 24 октября.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Советник» на 315 млн руб. Иск принят к производству, заседание суда назначено на 11 ноября.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Тихая гавань» на 412,5 млн руб. Заявление оставлено без движения до 20 сентября. О дальнейшем движении информации нет.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Новация» на 296,7 млн руб. Оставлен без движения до 23 октября.

Иск ООО «Потенциал» к ООО «Центр комплексных решений» на 536,0 млн руб. Судебное разбирательство в процессе, следующее заседание назначено не 7 октября 2019 года.

Ранее редакция «Компромат-Урал» обнаружила аффилированность ООО «Потенциал» с Флюром Галлямовым через его родственные связи. Учредитель и директор «Потенциала» - Владимир Асанбаев (ИНН 020700173869) - несколько лет подряд возглавлял ООО «Страховые инвестиции» (ИНН 7728306117). Это значимое звено в семейном финансовом бизнесе того самого Флюра Галлямова! Компания «Страховые инвестиции» через материнское ООО «БКС-Лизинг» принадлежит родной сестре господина Галлямова – 53-летней Латыповой Ире Фанавиевне (ИНН 027318077177) из башкирского села Бакалы. Как напоминает редакция «Компромат-Урал», в июле 2019 года ЦБ отозвал лицензии у «Страховых инвестиций».

Таким образом, подставные ООО, через которые в так называемый «Золотой запас» принималась денежная наличность от доверчивых клиентов галлямовского Роскомснаббанка, сегодня пытается обанкротить компания «Потенциал», связанная с родственниками того же Галлямова.

Продолжение следует…

Редакция «Компромат-Урал» следит за позицией Радия Хабирова в громком скандале на вверенной ему территории. Сдаст ли «хозяин Башкирии» своего однопартийца Флюра Галлямова и его ландромат? Или бросит обманутых граждан на произвол судьбы? Напоминаем адрес наших корреспондентов: kompromat-ural@protonmail.com

Анатолий Амиров
«Компромат-Урал»

Контекст:

Радий в «Золотом запасе». Глава Башкирии Хабиров уклоняется от оценки махинаций в Роскомснаббанке

Радий в позе. Почему глава Башкирии Хабиров не ходатайствует перед Чайкой, Бастрыкиным и Колокольцевым о расследовании «прачечной» Роскомснаббанка?

Хабиров Радий Фаритович станет главой Башкирии на обломках финансовой пирамиды Роскомснаббанка?

Башкирский Ландромат. Силовики пройдутся по «послужному списку» отмывочного бизнеса семьи Галлямовых?