C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
«Мутные» схемы Александра Кондратенкова выявлены ревизорами Набиуллиной. Где реагирование Чайки, Бастрыкина и Колокольцева?
11.11.2018
Журналистские расследования сомнительных схем в бизнесе Александра Кондратенкова (ИНН 770702242276), аффилированном со страховыми компаниями «Респект», «Опора», «Ангара», НАСКО и другими, приносят результаты. Подтверждением тому является недавнее сообщение пресс-службы Центробанка, возглавляемого Эльвирой Набиуллиной. Документ, полученный редакцией «Компромат-Урал», посвящён деятельности временной администрации акционерного общества «Страховая Компания Опора». Напомним, внешнее государственное управление в компанию скандально известного Александра Кондратенкова введено Набиуллиной одновременно с отзывом лицензии у СК «Опора» в июле 2018 года в связи с «неисполнением предписаний Банка России и нарушением требований к обеспечению финансовой устойчивости и платежеспособности».
Теперь регулятор обнародовал первые результаты разгребания завалов в СК «Опора». Для господина Кондратенкова они неутешительны и чреваты проблемами с правоохранительными органами. ЦБ резюмирует, что «установлены обстоятельства, которые дают основания полагать наличие признаков совершения деяний, направленных на вывод активов». Инструментами криминальных махинаций, по данным Центробанка, в бизнесе Кондратенкова были «сделки купли-продажи ценных бумаг, реализации имущества, уступки прав требования на доли в уставном капитале юридического лица, а также предоставления займов». Баланс «Опоры» оказался насквозь дырявым: «размер имущества (активов) недостаточен для исполнения обязательств перед кредиторами и обязанности по уплате обязательных платежей». Власти настаивают на банкротстве страховщика.
По всей видимости, Александру Кондратенкову и его подчинённым придётся объясняться перед Генпрокуратурой, Следственным комитетом и МВД РФ. Центральный банк уже обратился к Юрию Чайке, Александру Бастрыкину и в следственный департамент МВД (структуру возглавляет зам Владимира Колокольцева – начальник СД генерал-лейтенант Александр Романов). В материалах ЦБ изложена информация «об операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний».
Теперь у журналистов портала «Компромат-Урал» появились основания и официальный повод интересоваться судьбой процессуальных проверок в отношении СК «Опора». Читатели, располагающие сведениями об Александре Витальевиче Кондратенкове, которые будут полезны для редакционных обращений в правоохранительные инстанции, могут связаться с нами по адресу: kompromat-ural@protonmail.com
Отметим, что под крылом Александра Кондратенкова «Опора» прожила недолго. Несмотря на то, что компания на рынке с 1996 года, в состав структур Кондратенкова она вошла лишь в 2015 году. В последние годы компания активно совершала сделки M&A (слияние и поглощение) и приобретала портфели страховщиков. В прошлом году «Опора» приобрела компанию НАСКО (Татарстан). В апреле 2017 года кондратенковская компания заполучила страховой портфель по КАСКО и ОСАГО от страховой группы «Уралсиб». В марте 2018 года «Опора» завершила передачу портфеля по автострахованию в компанию «Ангара». В мае года в «НАСКО» передан портфель по обязательному страхованию ответственности перевозчика и владельца опасного объекта. Вероятно, Кондратенков проводил эти манипуляции, т.к. понимал, что, с учётом масштаба нарушений в «Опоре», компании осталось недолго. Так и случилось: в июле ЦБ лишил страховщика лицензий и забрал компанию под своё управление.
Страховой бизнес Кондратенкова хотя и имеет федеральный охват, но странным образом прописан в Рязани. Поэтому большинство претензий против «Респекта» и «Опоры» приходится рассматривать местным судебным органам. Так, арбитражный суд Рязанской области, в котором с 2017 года председательствует Лариса Митяева, буквально завален делами по искам к СК «Опора». Заявителем во многих из них выступает ЦБ. В текущем году регулятор несколько раз выходил в суд с фактами нарушения «Опорой» лицензионных условий (ч. 3 ст. 14.1 КоАП), по всем материалам Фемида привлекла нерадивого страховщика к ответственности. За административкой, с учётом ходатайства ЦБ перед силовыми ведомствами, последует уголовка?
Кондратенков мочит конкурентов чёрным пиаром?
Проблемы страхового воротилы Кондратенкова в отношениях с властями не ограничиваются только Центробанком. В августе 2018 года Федеральная антимонопольная служба возбудила дело по признакам недобросовестной конкуренции в отношении страховой компании «Респект» в соответствии со ст. 14.8 закона «О защите конкуренции». Дело заведено в связи с невыполнением ООО "СК «Респект»" предупреждения ФАС.
В разбирательстве с ведомством Игоря Артемьева наибольшую скандальность имеют обстоятельства, в которых антимонопольщики изобличили структуру Кондратенкова. Как выяснили обозреватели издания «Компромат-Урал», СК «Респект» делала рассылки с дискредитацией конкурента - ООО «Проминстрах». Кондратенковская контора распространяла утверждения о предстоящем банкротстве и лишении ООО «Проминстрах» лицензии на осуществление страховой деятельности.
Судя по спам-рассылкам «Респекта», господина Кондратенкова могла взбесить доля рынка, которую конкурент занимает в страховании ответственности застройщиков. Александр Кондратенков, как сообщала редакция «Компромат-Урал», активно «пылесосит» этот сегмент страховой отрасли, а затем, при банкротстве девелоперов, отказывается добровольно платить компенсации обманутым дольщикам. Чтобы уклониться от выплат дольщикам Новосибирска, «Респект» пыталась тайком через «самодеятельный» третейский суд расторгнуть договоры страхования ответственности. Ситуацию спасло вмешательство в процесс правительства Новосибирской области. Между тем, протесты пострадавших дольщиков остаются острой социальной проблемой. Митинги, пикеты и голодовки регулярно проходят по всей стране.
«Прожорливость» и скорый конец страховщика Кондратенкова?
Сейчас, по данным СМИ, «Респект» до такого разогнал свои аппетиты до столь высокого уровня, что уже не успевает обрабатывать заявки рынка. Это скажется на сроках возведения и стоимости жилья. Участники сектора называют такую гарантию прав дольщиков декоративной и не верят, что в случае банкротства выплаты покроют потери. Получается, ради сверхприбылей Кондратенков блефует?
«В "Респект" со всей России в день поступает около 150 заявок по договорам долевого участия (ДДУ), максимум они могут обработать 70», – поясняет представитель строительного сектора. Получив де-факто монопольный статус, компания Кондратенкова взвинтила цены. «Респект» поднял ставки почти в два раза. Сейчас вознаграждение составляет более 1,5% от стоимости квартиры. Пока был «Проминстрах», (которого гнобили люди Кондратенкова), обе компании держали ставки на уровне 0,7-0,9%, говорит один из девелоперов.
Редакция «Компромат-Урал» обнаружила аналогичные сведения в Екатеринбурге. В одной из строительных компаний столицы УрФО журналистам сообщили, что СК «Респект» начала пересматривать условия генеральных соглашений с застройщиками и будет предоставлять обеспечение по более высоким ценам. Еще в марте можно было подписать договор со ставкой 0,95% (предложение прекратившего работу «Проминстрах» — 0,45%) с возможностью понижения ставки к концу строительства, то теперь страховщик определил стоимость услуг в 1,5% от цены договора долевого участия, подтверждает РБК.
Судя по объемам ввода нового жилья, девелоперы застраховали проекты на сотни миллиардов рублей. Сколько получит "Респект", эксперты оценить затруднились, однако по самым минимальным подсчетам речь идет о миллиардах рублей!
Бенефициары «Респекта» специально спрятаны, полагают источники в страховой отрасли. Компанией с рязанским юрадресом формально владеет ООО «Русстройпроект», которое принадлежит ООО «Парис» (98,9%), кипрскому офшору «Аванус Инвестментс Лимитед» (1%) и Михаилу Бартовскому (0,01%). Учредителем ООО «Парис» является «Арко-Инвест» (99,9%), владельцем которого значится Юрий Варлахин.
«Весьма вероятно, что и СК «Респект» будет исключена из списка ЦБ, что повлечет невозможности найти деньги на завершение объектов. Кроме того, кредитные организации отказывают в заключении договора поручительства, и риск остановки строительства на объектах с долевым участием в субъектах высок», - сказано в тексте письма застройщиков (копия есть в распоряжении редакции РБК). Пока в Генпрокуратуре, СКР и МВД рассматриваются вышеназванные материалы Центробанка о признаках криминала в страховом бизнесе, остаётся открытым вопрос, удастся ли правоохранителям и надзорщикам определить степень персональной ответственности Александра Кондратенкова. Или крайними окажутся офшорные и номинальные владельцы?
Напомним, за скандально известным страховым воротилой в медийной среде закрепились сатирические прозвища Е-бэнкер и Саша-Тимберлэйк. Первое связано с диссертацией Кондратенкова по теме «развития е-бэнкинга». Научный труд Е-бэнкера оказался липовым, согласно выводам исследовательского проекта «Диссернет». Что касается приставки «Тимберлэйк», то так Кондратенков назвал одно из своих юрлиц.
Редакция «Компромат-Урал» продолжит следить за деятельностью е-бэнкнутого Тимберлэйка. Благодарим читателей за содействие, пишите: kompromat-ural@protonmail.com
Ольга Смолина, Анатолий Амиров, Николай Зенков
«Компромат-Урал»
Ранее по теме:
17.02.2018
Отбеливание е-бэнкера. Страховой магнат Александр Кондратенков озаботился репутацией
21.05.2018
Силовики проверяют подозрительные схемы страхового магната Александра Кондратенкова
03.10.2018
Саша Тимберлэйк, он же ебэнкер Кондратенков. Застрахуй – не застрахуй, всё равно получишь «Респект»
Другие публикации
26.11.2024
Гильварг подчищает хвосты. «Русский хром» продавали фейковыми сделками, тайком от ФНС и ФАС?
Предприятия группы MidUral и близкие им юрлица столкнулись с исками на крупные суммы после сделок, направленных на избавление от кредитной нагрузки «Русского хрома 1915» перед продажей его акций группе «Полипласт». Выкупавшие долги юрлица субъекты неожиданно заявили претензии к «Ключевскому заводу ферросплавов», «Ключевской обогатительной фабрике» и «Уралинвестпромстрою». Представители последнего с необходимостью возврата средств не соглашаются, указывая на «притворность собственных сделок», использованных для дальнейших манипуляций по очищению от долгов «Русского хрома 1915» перед «Россельхозбанком».
Представители адвокатского сообщества указывают как на налоговые последствия, в результате которых «Уралинвестпромстрой» мог сэкономить на НДС, так и вероятный сценарий по обходу согласований с ФАС продажи акций первоуральского завода. В группе MidUral при этом, судя по всему, ведут ревизию сделок, связанных с выкупом займов предприятий от иных банков с участием покупателей активов ИП Евлоева и «ЭМА Инвест», за которыми в результате оказались закреплены права требования на десятки миллионов долларов.
Близкие к скандально известному коммерсанту Сергею Гильваргу юрлица обратились в Арбитражный суд Свердловской области с требованием изменить итоги ряда сделок, заключённых в связи с продажей акций АО «Русский хром 1915» (ныне переименовано в АО «Хромпик») компаниям группы «Полипласт».
25.11.2024
Мельников и Попелюх подсели на проблемные активы. «Юридический» распил в госкорпорации АСВ
В период, когда госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов», АСВ, руководил Юрий Исаев, в 2019-2020 годах в официальном медиаполе указывалось, что эта структура полностью откажется от услуг привлечённых юридических фирм, и единственный вариант взаимодействия с АСВ будет возможен на условия судебного финансирования.
В реальности АСВ первоначально практически отказалось от услуг привлечённых организаций практически по всем ликвидируемым банкам, кроме тех, за продолжение работы с которыми проголосовал комитет кредиторов.
Суть оптимизации задумывалась так: АСВ отказывается от взаимодействия со сторонними юркомпаниями, так как им приходится выплачивать постоянную абонентскую плату плюс вознаграждение от взысканных сумм, вместо этого нанимает юристов в штат по трудовому договору и существенно экономит деньги.
Однако источники, оказавшиеся в поле зрения редакции «Компромат-Урал», сообщают, что замглавы АСВ Александр Попелюх (в октябре 2024 года задержан сотрудниками ФСБ и арестован по обвинению в особо крупном мошенничестве) вместе с гендиректором АСВ Андреем Мельниковым нашли выход из ситуации, когда формально Агентство действительно отказалось от номинации "Привлеченные фирмы", придумав номинацию "Услуги по возврату проблемных активов".
В данную категорию вошли всего шесть фирм, у которых, по информации с их сайтов, единственный крупный контрагент - АСВ: Вектор Права, Юрэнергоконсалт, Джи Ар Лигал, Асгард, МЮЗКА.
15.11.2024
У Куйвашева свербит Ирбит? Государственный молокозавод уводят из казны «по явно заниженной цене»
Находящийся в региональной госсобственности Ирбитский молочный завод продолжают приватизировать «по кусочкам» на фоне серьёзного кризиса в отрасли. Свердловская область откажется ещё от 25% акций госпредприятия.
В последние недели в России активно обсуждается феноменальный рост цен на сливочное масло. Чтобы как-то снизить градус напряжения, этот продукт стали завозить уже из Объединённых Арабских Эмиратов. На фоне очевидного кризиса в молочной отрасли особо неожиданным выглядит решение руководства Свердловской области продать 25% акций АО «Ирбитский молочный завод». В результате государство накануне столетия предприятия утратит статус мажоритарного акционера, а оставшиеся акции с большой долей вероятности могут быть проданы в ближайшем будущем. О том, что происходит с Ирбитским молочным заводом и отраслью в целом, журналистам рассказал бывший руководитель молокозавода Сергей Суетин.