C 12.03.2018 комментарии принимаются только на эл. почту редакции:
kompromat-ural@pm.me
В банк Валерия Заводова пришли эмиссары Эльвиры Набиуллиной
20.12.2016
Сегодня обозревателям портала «Компромат-Урал» стало известно, что Центробанк лишил лицензии еще сразу четыре кредитные организации: АО «Вологдабанк», АКБ «Миръ», ПАО «ИДЕЯ Банк» и АО «Форус Банк». Приказы подписаны главой комитета ЦБ по банковскому надзору Дмитрием Тулиным - первым замом Эльвиры Набиуллиной.
Одновременно участники финансового рынка УрФО попросили редакцию «Компромат-Урал» снова обратить внимание на деятельность «Уралтрансбанка» (ПАО «Уральский Транспортный Банк»), в котором не первый день работает группа специалистов Банка России в связи с плановой проверкой (шерстят по 40 пунктам, обращая особое внимание на соблюдение антиотмывочного законодательства).
«Уралтрансбанк», занимающий 181-е место среди российских банков по размеру активов и подконтрольный скандально известному екатеринбургскому предпринимателю Валерию Заводову и его родственникам, в последнее время упоминается в связи с мрачными инсайдерскими поводами. Месяц назад международное рейтинговое агентство Fitch Ratings констатировало негативный прогноз по рейтингу «Уралтрансбанка». Затем аналитический центр «Сравни.Ру» включил «Уралтрансбанк» в группу кредитных организаций, в надежности которых нет уверенности.
Кроме того, у наблюдателей есть вопросы к прозрачности структуры собственности «Уралтрансбанка»: зачем, например, понадобилось уводить 9% акций банка в некое ООО «Углеродные материалы», которое зарегистрировано лишь в августе 2016 года и оформлено на Ларису Ионову (ИНН 667357121488). Эти и другие факты дают аналитикам основания говорить о непредсказуемом финале плановой проверки ЦБ в «кошельке» Валерия Заводова. В минувшую среду бизнесмен отмечал 58-летие. Доживет ли банк хотя бы до ближайшего круглого юбилея своего владельца?
«УРАЛТРАНСБАНК» ПОПАЛ «ПОД СОМНЕНИЕ»
В банке - плановая проверка ЦБ. В том числе и по сомнительным операциям. Все спокойно или есть повод для беспокойства?
В последнее время банковские новости напоминают сводки с полей боевых действий. У кредитных организаций массово отбирают лицензии. Раз в два года в банках проводится плановая проверка ЦБ. Для многих она заканчивается плачевно.
Стоит ли беспокоиться «Уралтрансбанку»? Имеющему 2 филиала и 59 отделений, работающих в 30-ти городах Свердловской области (в действительности банк работает еще Тюменской, Челябинской, Курганской областях и Пермском крае – прим. «Компромат-Урал»). Или, может, стоит беспокоиться председателю правления Валерию Заводову?
Формальных поводов для тревоги пока нет. Однако, знаете, как оно бывает. Живешь себе спокойно. И о прошлом не вспоминаешь. Вроде бы, вычеркнул ты его из памяти. А прошлое, вдруг, приходит в самый неподходящий момент. И ладно, если просто напоминает о себе, а может с размаху и размазать тебя как муху.
Все зависит от того, какое оно у тебя – прошлое.
Эхо киллера-беглеца
Валерию Заводову прошлое напомнило о себе неожиданно. Заводов жил, получал почетные звания и награды. И вдруг оказался втянут в уголовное дело. Да не какое-нибудь мелкое, как в 2006г., когда Валерия подозревали во взятке за выдачу льготного кредита в $2.7 млн.
В 2015г. он оказался замешан в уголовном деле о серии покушений на известных свердловских бизнесменов. Дело было давнее, а вспомнили о нем только потому, что поймали киллера Ромаса Замольскиса по кличке «Замас». А ловили его почти 10 лет.
«Замас» и рассказал о конфликте Заводова с другим свердловским бизнесменом Александром Касьяновым. Яблоком раздора между ними стало административное здание.
Касьянов был гендиректором фирмы «Взаимодействие», которой принадлежало это здание. Когда она попала под банкротство, здание было заложено в банк под кредит в $2.5 млн. под гарантии кипрской фирмы. Та погасила кредит и передала долговые обязательства швейцарской фирме.
Касьянов обратился к Заводову, которому также приглянулось здание. И он выкупил кредиторскую задолженность. Однако здание почему-то продали другому бизнесмену - Виталию Кочеткову.
Тут и возник конфликт интересов. Касьянов в качестве обеспечения по кредиту переписал на Заводова свой Porsсhe Cayenne, который оказался в угоне. Вот после этого в квартире Касьянова и прозвучал взрыв.
Киллеры спускали мину на веревке и немного промахнулись мимо окна, Касьянов уцелел.
Следующий эпизод связан с покушением на самого Кочеткова. Он выкупил 4.6% УТБ и хотел нарастить свою долю. Кому-то это не понравилось. И на охоту за Кочетковым отправили «Замаса».
Посредником в организации этих покушений был Валерий Поваров, директор одного их свердловских ЧОПов.
Естественно, Заводов обо всем этом успел забыть. Шутка ли, десять лет прошло. И, если бы его журналисты не донимали, то даже и не вспомнил бы о таких мелких фактах, как подозрение в покушении на убийство.
Только вот есть такое правило у следователей. Ищи, кому это выгодно. А выгодно и первое, и второе преступление могли быть только одному человеку.
А еще очень бывает выгодно не помнить то, что хочешь забыть, или по каким-то причинам тебе невыгодно это помнить.
Как Заводов «поганки» собирал
Валерий Заводов в свое время очень гордился, что у него один из немногих в России банк, в котором партнером выступает иностранный инвестор. И не какой-нибудь, а ЕБРР. Он владел 25% «Уралтрансбанка».
И вот в 2015г. партнерские отношения были прекращены. И если уход ЕБРР был предопределен, так как банк заранее предупреждал о сокращении своих программ, то покупка принадлежащих ему 25% акций вызвала большой интерес у правоохранительных органов.
А все дело в том, что эти акции фактически были выкуплены самим Заводовым через подставные фирмы, которые были оформлены на лиц, никакого отношения к банковской деятельности не имеющих.
К примеру, одной фирмой владел часовщик, который акции ЕБРР купить, может быть, и хотел бы, только средств на это у него быть не могло.
Специалисты утверждают, что подобное могло быть только в 90-е годы, когда рынок еще формировался, а в целях сокрытия истинных владельцев акции переписывались хоть на бомжей.
Таких акционеров эксперты называют «поганками». И ЦБ очень не приветствует их использование. Может, Валерий Заводов этого не знал? А может, знал, да забыл.
Кто «расправится» с Заводовым?
«Уралтрансбанк» называют очередной жертвой кризиса и жесткой политики ЦБ. Так что еще неизвестно, к чему может привести плановая проверка.
Банк переживает явный спад. Еще в январе 2015г. его рейтинг был снижен международным агентством Fitch со «стабильного» до «негативного».
Пока каждый раз при проверках банку удавалось остаться на плаву. Надолго ли с таким руководством, которое проводит политику, противоречащую требованиям ЦБ?
И таким председателем правления, как Валерий Заводов. А вдруг «сомнительные операции» утаить не удастся? Для себя-то забыть про них можно, а вот утаить от проверяющих получается не всегда.
Глеб Борисов
«The Moscow Post»
Другие публикации
18.12.2024
Зачем Махонину Хлебников. Пермский Фонд капремонта кормит госконтрактами «своих»
Некоторое время назад губернатор Пермского края Дмитрий Махонин провёл первое заседание так называемой рабочей группы «Конкуренция и развитие конкурентных процедур в экономике», напоминает обозреватель редакции «Компромат-Урал». Прозвучавшие там громкие декларации полностью противоречат сложившейся в регионе порочной практике заключения госконтрактов с компаниями, связанными с чиновниками из близкого окружения Махонина. В качестве примера бывший депутат пермского Заксобрания Илья Лисняк, проживающий за границей и ставший главным оппонентом действующего губернатора, приводит региональный Фонд капремонта и его гендиректора Владимира Хлебникова. В Фонде практикуется коррупционная схема, заключающаяся в «отсечении» ненужных подрядчиков сначала путём отказа от авансирования и согласования внесения изменений в проектно-сметную документацию, затем – затягиванием подписания актов и перечисления оплаты за выполненные работы. В итоге контракты получают фирмы, пользующиеся покровительством самого Хлебникова, а также его зама Константина Савина, бывшего главного инженера Фонда Константина Горячих и действующего зампреда краевого правительства Андрея Кокорева, курирующего сферу ЖКХ. Речь идёт о таких компаниях, как «УралСтройАльянс», «МонолитЭнергоПром», «ЭкоСтройМонтаж» и др. «Придворные» подрядчики «осваивают» на бюджетных контрактах десятки миллионов рублей, при этом информация о договорах, как правило, не размещается на сайте Единой информационной системы в сфере закупок, что делает бесполезными механизмы публичного контроля. Нарушения в работе пермского Фонда капремонта неоднократно выявляли ФАС, Госжилнадзор, Контрольно-Счетная палата. В прошлом году в отношении сотрудников учреждения было возбуждено уголовное дело о служебном подлоге. Однако возглавляющему Фонд Владимиру Хлебникову удаётся избегать ответственности благодаря поддержке губернатора Махонина и родственным связям в Москве.
26.11.2024
Гильварг подчищает хвосты. «Русский хром» продавали фейковыми сделками, тайком от ФНС и ФАС?
Предприятия группы MidUral и близкие им юрлица столкнулись с исками на крупные суммы после сделок, направленных на избавление от кредитной нагрузки «Русского хрома 1915» перед продажей его акций группе «Полипласт». Выкупавшие долги юрлица субъекты неожиданно заявили претензии к «Ключевскому заводу ферросплавов», «Ключевской обогатительной фабрике» и «Уралинвестпромстрою». Представители последнего с необходимостью возврата средств не соглашаются, указывая на «притворность собственных сделок», использованных для дальнейших манипуляций по очищению от долгов «Русского хрома 1915» перед «Россельхозбанком».
Представители адвокатского сообщества указывают как на налоговые последствия, в результате которых «Уралинвестпромстрой» мог сэкономить на НДС, так и вероятный сценарий по обходу согласований с ФАС продажи акций первоуральского завода. В группе MidUral при этом, судя по всему, ведут ревизию сделок, связанных с выкупом займов предприятий от иных банков с участием покупателей активов ИП Евлоева и «ЭМА Инвест», за которыми в результате оказались закреплены права требования на десятки миллионов долларов.
Близкие к скандально известному коммерсанту Сергею Гильваргу юрлица обратились в Арбитражный суд Свердловской области с требованием изменить итоги ряда сделок, заключённых в связи с продажей акций АО «Русский хром 1915» (ныне переименовано в АО «Хромпик») компаниям группы «Полипласт».
25.11.2024
Мельников и Попелюх подсели на проблемные активы. «Юридический» распил в госкорпорации АСВ
В период, когда госкорпорацией «Агентство по страхованию вкладов», АСВ, руководил Юрий Исаев, в 2019-2020 годах в официальном медиаполе указывалось, что эта структура полностью откажется от услуг привлечённых юридических фирм, и единственный вариант взаимодействия с АСВ будет возможен на условия судебного финансирования.
В реальности АСВ первоначально практически отказалось от услуг привлечённых организаций практически по всем ликвидируемым банкам, кроме тех, за продолжение работы с которыми проголосовал комитет кредиторов.
Суть оптимизации задумывалась так: АСВ отказывается от взаимодействия со сторонними юркомпаниями, так как им приходится выплачивать постоянную абонентскую плату плюс вознаграждение от взысканных сумм, вместо этого нанимает юристов в штат по трудовому договору и существенно экономит деньги.
Однако источники, оказавшиеся в поле зрения редакции «Компромат-Урал», сообщают, что замглавы АСВ Александр Попелюх (в октябре 2024 года задержан сотрудниками ФСБ и арестован по обвинению в особо крупном мошенничестве) вместе с гендиректором АСВ Андреем Мельниковым нашли выход из ситуации, когда формально Агентство действительно отказалось от номинации "Привлеченные фирмы", придумав номинацию "Услуги по возврату проблемных активов".
В данную категорию вошли всего шесть фирм, у которых, по информации с их сайтов, единственный крупный контрагент - АСВ: Вектор Права, Юрэнергоконсалт, Джи Ар Лигал, Асгард, МЮЗКА.